Diferencia entre fondos índice y fondos mutuos

Fondos de índice vs fondos mutuos

Una de las herramientas de inversión más atractivas hoy en día son los fondos mutuos. La razón por la que se llaman mutuo se debe a la participación de muchas personas que juntan un sol de dinero administrado por una empresa al invertir en otras compañías en el mercado de acciones y valores. Se basa en sus actuaciones pasadas que las personas se están atrayendo cada vez más por estos fondos mutuos. Los fondos índices son parte de estos fondos mutuos. Son una pequeña proporción del tamaño de los fondos totales y son utilizados por el gerente de cartera para determinar los rendimientos del mercado.

Fondos de índice

Como su nombre lo indica, los fondos índice se utilizan para indexar. Esto significa que una parte minúscula de los fondos mutuos se utiliza para verificar los rendimientos de varias acciones provenientes de varios sectores de la economía. Esta fracción minúscula de fondos mutuos se llama fondos índice. Hay muchos segmentos de cualquier mercado de valores, como banca, TI, metales, industriales, infraestructura, energía, etc. y cada segmento tiene su propio índice. S&P y Dow Jones son dos compañías populares que desarrollan índices de mercado.

Los fondos de índice se administran pasivamente, ya que el administrador de la cartera simplemente está tratando de replicar el índice en lugar de hacer suposiciones e intentar maximizar las ganancias. Los fondos índices son de diferentes tamaños y algunos pueden incluir solo unas pocas acciones del mercado, mientras que algunos pueden incluir casi todas las acciones del mercado. El índice Wilshire 5000 es un fondo de índice que incluye todas las acciones en el mercado de valores de EE. UU. S&P Small Cap 600 es un fondo índice que incluye acciones de valor muy pequeño que se consideran acciones de crecimiento. Dado que estos fondos no se administran activamente, la tarifa de invertir en estos fondos también es muy baja en comparación con los fondos mutuos administrados activamente.

Los fondos de inversión

Como se describió anteriormente, los fondos mutuos son los fondos agrupados por un gran número de personas que invierten en el mercado de acciones por una empresa y las ganancias derivadas se comparten entre los miembros en la proporción de acciones en poder de ellos. En verdadero sentido, una compañía de fondos mutuos es un intermediario entre el consumidor final y el mercado de acciones, ya que cobra tarifas por su experiencia o el conocimiento del mercado de valores y obtiene ganancias para el público que posee sus acciones. Hoy hay más de 25,000 fondos mutuos en el mundo que operan en diferentes mercados de valores. Cada compañía de fondos mutuos tiene sus propias políticas y directrices que deciden su dirección y la forma de inversión. Dependiendo de sus objetivos, cualquier compañía de fondos mutuos invierte solo en aquellas compañías que se consideran adecuadas.

La cartera de cualquier compañía de fondos mutuos está diversificada con acciones, acciones, valores gubernamentales y bonos que son una combinación de riesgo y prudencia. El objetivo principal de cualquier compañía de fondos mutuos es reducir el riesgo para sus acciones.

Diferencia entre fondos mutuos y fondos índices

Es fácil ver que los fondos de índice son parte de los fondos mutuos y son utilizados por los gerentes de cartera de compañías de fondos mutuos para evaluar las tendencias en el mercado. Pueden juzgar las acciones de mejor rendimiento en función de los rendimientos de los fondos índices. Los fondos índices se administran pasivamente, mientras que los fondos mutuos se administran activamente. Esto solo muestra que los fondos índices se utilizan para replicar el rendimiento del mercado de valores y no necesitan mucha experiencia del gerente de cartera. Es por eso que si desea invertir en fondos de índices, se le cobra mucho menos tarifas en comparación con cuando desea ingresar un fondo mutuo administrado activamente.

Sin embargo, hay muchos que invierten en fondos de índices también y obtienen una ganancia decente de acuerdo con el movimiento del mercado. Hay una selección más amplia de acciones, o puede decir una elección diversificada con un costo relativamente bajo para el inversor. Como los fondos índices son siempre un reflejo del mercado, los inversores obtienen mayores rendimientos cuando el mercado es optimista. Esto no es así en el caso de fondos mutuos que pueden dar altos rendimientos a los inversores incluso cuando el mercado está bajando.