Diferencia entre la gestión de inversiones y la gestión de patrimonio

Gestión de inversiones vs gestión de patrimonio
 

La diferencia clave entre la gestión de inversiones y la gestión de patrimonio es que la gestión de inversiones es un término genérico para la gestión de activos profesionales, especialmente para valores, incluidas acciones y bonos, mientras que la gestión de patrimonio es un área amplia que involucra la gestión de inversiones como parte de la misma. La gestión de inversiones básicamente se ocupa de la compra y venta de valores de una manera que brinde beneficios óptimos para los inversores. Por el contrario, Wealth Management es un tipo de servicio profesional que aporta una combinación de servicios como asesoramiento de inversión, servicios financieros y fiscales, servicios de planificación legal y patrimonial para el mejoramiento organizacional o personal. Existen diferencias significativas entre la gestión de la inversión y la gestión de patrimonio, pero la diferencia clave está en el nivel de los servicios financieros proporcionados por cada esquema.

¿Qué es la gestión de inversiones??

Las personas realizan inversiones en diversas herramientas con la intención de cumplir con diversos objetivos de inversión, como obtener ganancias y beneficios. La gestión de inversiones es un servicio profesional que implica proporcionar consejos para la compra y la venta de valores como bonos, acciones, bienes raíces, etc. Para los inversores individuales e institucionales, como fondos de pensiones, compañías de seguros, corporaciones, etc. Los servicios prestados bajo gestión de inversiones incluyen diferentes actividades, como el análisis de estados financieros, la selección de acciones o activos, la implementación de planes de inversión y el monitoreo continuo de las inversiones.

¿Qué es la gestión de patrimonio??

Wealth Management es un tipo de servicio proporcionado por profesionales de gestión de patrimonio que está más allá de la gestión de inversiones. Además de proporcionar servicios de asesoramiento de inversiones, Wealth Management se ocupa de diferentes servicios a sus clientes, incluida la coordinación de la banca minorista, la planificación patrimonial, los servicios financieros y fiscales, los recursos legales, etc. por una tarifa.

Al comparar estos dos conceptos, se puede ver algunas similitudes entre la gestión de inversiones y la gestión de patrimonio. Los propósitos clave de ambos conceptos son proporcionar asesoramiento para obtener beneficios óptimos de la inversión o de otra manera a sus clientes.

¿Cuál es la diferencia entre la gestión de inversiones y la gestión de patrimonio??

• En la gestión de inversiones, el nivel de los servicios financieros proporcionados es limitado solo para la inversión, la cartera o la gestión de activos. Wealth Management proporciona servicios integrales de planificación financiera que cubren todas las áreas relacionadas, incluida la gestión de inversiones.

• El objetivo principal de la gestión de inversiones es optimizar la rentabilidad financiera generada a partir de las inversiones. El objetivo principal de la gestión de patrimonio es maximizar el patrimonio neto de los clientes.

• En gestión de inversiones, la relación entre el proveedor de servicios y el cliente es limitada. En la gestión de patrimonio, existe una fuerte relación entre dos partes, el equipo de gestión de patrimonio y el cliente que valora las necesidades y prioridades del cliente.

• En gestión de inversiones, la gama de servicios proporcionados por se limita al aspecto financiero. En gestión de patrimonio, la gama de servicios proporcionados cubre aspectos financieros y de estilo de vida de los clientes.

Gestión de inversiones vs resumen de gestión de patrimonio

La gestión de inversiones y la gestión de patrimonio son dos tipos de proveedores de servicios profesionales. Según la gestión de inversiones, los profesionales brindan servicios de asesoramiento de inversiones para la compra y venta de varios valores. Por otro lado, en la gestión de patrimonio, los proveedores de servicios pueden proporcionar una gama de servicios, como servicios financieros y fiscales, servicios de planificación legal y patrimonial que no sean asesoramiento de inversiones. Por lo tanto, el nivel de servicios prestados para su cliente es diferente, donde la gestión de inversiones considera solo en aspectos de inversión, mientras que la gestión de patrimonio considera todas las actividades que crean riqueza para un individuo en particular.