Diferencia entre el riesgo sistémico y el riesgo sistemático

Riesgo sistémico frente al riesgo sistemático
 

El riesgo sistémico y el riesgo sistemático son formas de riesgo financiero que deben ser monitoreados y considerados de cerca por los inversores potenciales y actuales. Ambas formas de riesgo pueden resultar en que el inversor pierda una parte importante de su inversión, y dado que ambas son de naturaleza tan impredecible, los inversores deben considerar la posibilidad de que tales riesgos puedan causar grandes pérdidas a los rendimientos de la inversión. El riesgo sistémico y el riesgo sistemático son muy diferentes entre sí, y la distinción es bastante clara y simple. El siguiente artículo explica claramente cada forma de riesgo y sus implicaciones, al tiempo que describe claramente sus factores diferenciadores.

¿Qué es el riesgo sistemático??

El riesgo sistemático es el riesgo que puede afectar el funcionamiento de todo el mercado y no puede evitarse a través de medidas como la diversificación de cartera. La diversificación de la cartera es la inclusión de una variedad de valores e inversiones que tienen niveles variables de riesgo, rendimientos, vencimientos y otras características diferentes, en una cartera.

El riesgo sistemático también se denomina 'riesgo de mercado' o 'riesgo no diversificable' y los ejemplos de tales riesgos incluyen recesión, guerras e inestabilidad política, creciente interés e inflación, y desastres naturales que afectan a todo el mercado. El riesgo sistemático no se puede diversificar; Sin embargo, se puede proteger mediante el uso de otros valores del mercado monetario que se pueden utilizar para ofrecer rendimientos a los inversores, incluso cuando los mercados no están funcionando tan bien como se predicen.

¿Cuál es el riesgo sistémico??

El riesgo sistémico es el riesgo que afecta a una determinada industria que generalmente es causada por un evento que desencadena tal colapso. Dado que el riesgo sistemático solo afecta a una industria en particular, se puede diversificar. Esto significa que los inversores pueden escapar del riesgo inherente a una industria al poblar su cartera de inversiones con un montón de valores diferentes de varias industrias con la esperanza de que las pérdidas hechas de inversiones en una industria puedan superarse por las ganancias obtenidas en inversiones otras industrias.

Ejemplo de un riesgo sistémico es el colapso de Lehman Brothers que desencadenó un colapso en el sistema bancario de los Estados Unidos con efectos de dominio en toda la economía, lo que resultó en que muchos inversores perdieron confianza.

Riesgo sistémico y riesgo sistemático

El riesgo sistemático y el riesgo sistémico afectan el bienestar financiero de una industria o un mercado completo y deben ser vigilados por posibles inversores. De las dos formas de riesgo, el riesgo sistémico plantea menos daño ya que el riesgo sistémico se puede evitar o reducir la inversión en una cartera bien diversificada. El riesgo sistemático, por otro lado, es mucho más perjudicial, ya que afecta a todo el mercado y no se puede diversificar. La cobertura es posible, pero se requiere una evaluación correcta del riesgo para cubrir, lo que puede no ser siempre una habilidad poseída por la mayoría de los inversores.

Resumen

Riesgo sistémico frente al riesgo sistemático

• El riesgo sistémico y el riesgo sistemático son formas de riesgo financiero que deben ser monitoreados y considerados de cerca por los inversores potenciales y actuales.

• El riesgo sistemático es el riesgo que puede afectar el funcionamiento de todo el mercado y no puede evitarse a través de medidas como la diversificación de cartera.

• El riesgo sistémico es que el riesgo que afecta a una determinada industria que generalmente es causada por un evento que desencadena tal colapso.

• De las dos formas de riesgo, el riesgo sistémico plantea menos daño ya que el riesgo sistémico se puede evitar o reducir la inversión en una cartera bien diversificada.