Diferencia entre la riqueza y el mejoramiento

Diferencia clave - Wealthfront vs Betterment
 

Con el número de oportunidades de inversión que aumenta día a día, a menudo es difícil seleccionar la opción más adecuada para inversores independientes. Robo-Advisores son un desarrollo relativamente nuevo que sustituye los asesores de inversiones humanas. Los robo-accesorios también son rentables, ya que generalmente cuestan solo alrededor de un tercio del costo de los asesores de inversiones humanas. Wealthfront y Betterment son dos plataformas en línea relativamente modernas que ganaron popularidad rápida. La diferencia clave entre Wealthfront y Betterment son las opciones que ofrece cada plataforma; Wealthfront no ofrece ahorros basados ​​en objetivos, mientras que Betterment ofrece ahorros basados ​​en objetivos. En contraste, Betterment no ofrece indexación directa, mientras que Wealthfront ofrece saldos de cuentas de indexación directa que superan los $ 100,000.

CONTENIDO

1. Descripción general y diferencia de claves
2. ¿Qué es la riqueza frente a la riqueza? 
3. Que es mejorment
4. Similitudes entre la riqueza y el mejoramiento
4. Comparación de lado a lado: riqueza frente a mejoramiento en forma tabular
5. Resumen

¿Qué es la riqueza frente a la riqueza??

Wealthfront es una empresa de servicios de inversión en línea ubicada en Redwood City, California, fundada por Andy Rachleff y Dan Carroll en 2008. A partir del 26 de enero de 2017, Wealthfront tenía más de $ 5 mil millones en activos bajo administración. Wealthfront es un pionero en Robo-Investing y proporciona una plataforma adecuada tanto para el aprendiz como para los inversores establecidos al proporcionar una cartera bien equilibrada personalizada para objetivos individuales. Esta plataforma de inversión ofrece una amplia gama de tipos de cuentas de inversión, como fideicomisos, cuentas individuales y conjuntas de no jubilación, IRA tradicional, IRA Roth e IRAS de reacción.

Wealthfront cobra una tarifa de gestión de 0.25% de los clientes; Sin embargo, para saldos de cuenta por debajo de $ 15,000, las tarifas de gestión no son aplicables. La tarifa de asesoramiento varía según el saldo de la cuenta. Si el saldo es de entre $ 500 y $ 10,000, Wealthfront renuncia a la tarifa de asesoramiento. Para saldos de cuenta superiores a $ 10,000, un cargo mensual de 0.Se incurre en el 25%. Varias clases de activos también están disponibles con carteras frente a la riqueza como U.S. acciones, acciones extranjeras, mercados emergentes, acciones de dividendos, bienes raíces y recursos naturales. Wealthfront también ofrece reequilibrio de cartera y recolección de pérdidas de impuestos.

Reequilibrio de cartera

Esto se hace para minimizar el riesgo a través de la diversificación efectiva de la asignación de activos. Los fondos de los inversores deben asignarse a una serie de activos en lugar de unos pocos. Aislará la posibilidad de que las condiciones negativas del mercado eliminen los rendimientos generales.

Cosecha de pérdidas fiscales

La recolección de pérdidas fiscales es la práctica de vender una seguridad para hacer pérdidas para compensar los impuestos. La seguridad vendida se reemplaza por una similar, manteniendo la asignación de activos óptima y las devoluciones esperadas.

Para los equilibrios de cuenta superiores a $ 100,000, Wealthfront ofrece indexación directa, que es un servicio que utiliza valores individuales para eliminar las oportunidades de recolección de pérdida de impuestos. La compañía también fue la primera en ofrecer la instalación de indexación directa a los inversores.

Que es mejorment?

Betterment también es una compañía de inversión en línea ubicada en la ciudad de Nueva York y tiene activos bajo administración de $ 9 mil millones. El mejoramiento está registrado en la Comisión de Bolsa y Valores y es miembro de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera.  La compañía fue fundada por John Stein en 2008. Una plataforma de avisos robo, Betterment ofrece ahorros basados ​​en objetivos: una metodología de inversión donde el rendimiento se mide por el éxito de las inversiones en cumplir con los objetivos personales y de estilo de vida de un inversor.

Tarifas de gestión cobradas por Betterment Rango de 0.25%-0.50%; Sin embargo, para los saldos de cuentas que superan la tarifa de administración de $ 2,000,000. Como resultado, el mejoramiento es una opción atractiva para personas de alto patrimonio neto. Similar a Wealthfront, Betterment también ofrece una serie de opciones de inversión, como IRA tradicionales y Roth, fondos de intercambio de capital de seguimiento de índice pasivo (ETF).  El mejoramiento también ofrece reequilibrio de cartera y recolección de pérdidas de impuestos.

¿Cuáles son las similitudes entre la riqueza y el mejoramiento??

• Tanto la riqueza como el mejoramiento son plataformas Robo-Adviser que ofrecen asesoramiento de inversión.
• Tanto la riqueza como el mejoramiento ofrecen reequilibrio de cartera y pérdida de impuestos.

¿Cuál es la diferencia entre la riqueza y el mejoramiento??

Resumen - Wealthfront vs Betterment

La diferencia entre la riqueza y el mejoramiento depende de una serie de factores, como la estructura de tarifas, la disponibilidad de ahorros basados ​​en objetivos e indexación directa. Sin embargo, ambas compañías son opciones sólidas para un robo-advisor que ofrece tiempo y opciones de inversión rentables. La plataforma en línea es adecuada para cada inversor depende de los objetivos de inversión y el tamaño del saldo de la cuenta. Para los inversores de alto patrimonio neto, el mejoramiento es más atractivo, mientras que Wealthfront es más adecuado para los inversores promedio.

Descargar la versión PDF de Wealthfront vs Betterment

Puede descargar la versión PDF de este artículo y usarla para fines fuera de línea según las notas de la cita. Descargue la versión PDF aquí Diferencia entre Wealthfront y Betterment.

Referencias:

1."Reseñas de Wealthfront."Investmentzen. norte.pag., norte.d. Web. Disponible aquí. 27 de junio de 2017.
2. O'Shea, Arielle. "Revisión frente al riqueza 2017."Nerdwallet. norte.pag., 22 de junio de 2017. Web. Disponible aquí. 27 de junio de 2017.
3. "Robo_Advisors Show."Investmentzen. norte.pag., norte.d. Web. Disponible aquí. 28 de junio de 2017.